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星期三, 6月 29, 2022

华人用了十几年的RBC账户突然被注销,银行无预警直接发“分手信”

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(约克)昨天,一位华人发帖称,自己接到通知,RBC账户突然被注销了,7年都不能和RBC有业务往来。

据这位华人,这个银行账户已经开了十几年了,绑定了很多东西,但是现在银行说取消就取消,自己还得重新设置各种东西。

最关键的是,根本想不通银行为什么要突然注销自己的账户。账户没有大额进账,也没有频繁交易,只有去年去年$9000现金存了2次,然后转出去了。

华人询问银行具体的原因,银行则表示知道原因,但不能说。

帖子一发,有网友表示,自己也遇到过一模一样的情况。

在线存支票的时候写错了一个数字,而且还是少写了,不是写多了。

支票都存完了,一个多月以后跟我说要把我账号关闭,我里面还有两万多块钱,就直接取不出来了,拖了半年多才把支票寄给我,快给我气死了,一路投诉到ombudsman也没有用。

还有网友表示,自己也是rbc十年的老客人了,账户还有贷款,结果说封就给我封了。原因也不得知,现在转去其他银行了。

那么,莫名其妙账户被注销,到底是怎么回事?

有网友表示,应该是银行怀疑洗钱,最近查的很严。

还有网友推测,肯定是你个人账户里有大规模的资金流动。估计你可能做代购小生意一类,有资金进入现金流出或者现金流入转账汇出一类的操作。被怀疑洗钱了。

不过被这里五大行怀疑洗钱。楼主要小心点了。转去其他银行也肯能会有这样子操作。

又或者,楼主收到的其中一笔转账通过第三方机构涉嫌洗钱,也许楼主本人并不知情但不影响RBC封你账户。

有网友认为,RBC表面是很随意,监管很松, 但后台一旦检测有异常,杀无赦。  不像其他银行什么小心翼翼,有问题会提醒

还有网友列出了安省银行反洗钱严格度排行榜:

1.HSBC

2.RBC

3.CIBC

事实上,在加拿大,银行账户莫名被注销的发生率很高。

TD银行账户突然被关 1600刀不翼而飞

2018年,多伦多居民Saadia Zakki突然收到TD银行“关闭银行账户”的信件。

TD银行表示:“银行定期对所有客户关系进行审查……因此……我们不能再继续支持您的当前账户和/或服务。”

Saadia Zakki看到这份通知,整个人都懵了,毕竟一家人都是TD的忠实客户,十多年来一直账户没有任何问题,也没有欠账记录。

银行则表示有权随时注销其用户的一切账号,且不必对此做出任何说明。

就算后来媒体介入,TD银行的公关部经理Lynsey Wynberg最后回应,出于保护各方隐私考虑,不便对个别情况作出评论。

根据OBSI(Ombudsman for Banking Services and Investments)提供的数字,2017年共进行过370项针对银行投诉的调查,其中有17项涉及到关闭银行户头,3项涉及到取消信用卡,还有3项涉及取消line of credit。

在银行关闭户头的个案中,最常见的原因是涉及欺诈活动,洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。

因为洗钱被银行销户自然不用多说,银行对待洗钱,宁愿“错杀”也不愿“漏网”。

家人多次国内回款 多伦多买房者被判洗钱

早在2015年,多伦多有位华人买家,为了买房,让家里的老人用多个人的账户分批将钱打到自己账户上。没想到,这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式,像极了洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法。后来,华人和银行客服详细说明了汇款的来源和用途,这才算解围。

此外,在买房贷款时提交的申请文件被银行监管部门发现有问题,或者申请贷款的经纪被银行查到有问题,这个经纪办过的所有案子都会被重审,相关客户也可能受到牵连。

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